¿Qué acciones funcionan para la Rueda? Una checklist sin paja
La mayoría de acciones fallan al menos un criterio Rueda. Aquí la checklist de 7 puntos que usamos para filtrar el universo a un puñado de candidatos reales — con ejemplos concretos.
La estrategia Rueda funciona en una rebanada sorprendentemente estrecha del mercado. La mayoría de acciones fallan al menos un criterio. La buena noticia: una vez que internalizas el filtro, puedes descalificar 90% de candidatos en 30 segundos.
Este post es la checklist exacta que usamos, en orden de prioridad, con ejemplos de qué pasa y qué falla.
La checklist de 7 puntos
Una acción califica para la Rueda si pasa los 7:
- La tendrías 3–12 meses.
- Precio entre $10 y $100.
- Cadena de opciones líquida (open interest > 100 en contratos cerca del strike).
- IV rank entre 30 y 60 (esta semana).
- Sin earnings dentro de la ventana de vencimiento.
- Sector que entiendes.
- Sin catalizadores binarios (FDA, demanda, decisión regulatoria importante).
Vamos uno por uno.
1. ¿La tendrías 3–12 meses?
El filtro más importante. La Rueda asume que podrías ser asignado. Si no estás cómodo manteniendo la acción durante un drawdown del 20% por varios meses, no deberías vender Puts sobre ella.
Prueba rápida: "Si la acción cayera 25% mañana y me asignaran, ¿me sentiría enfermo o solo molesto-pero-ok?" Si la respuesta es "enfermo", omítela.
Pasa: AAPL, MSFT, JPM, BAC, COST, JNJ, KO, F. Falla: small-cap aleatoria que nunca escuchaste, ETF apalancado, IPO de hace 3 meses.
2. Precio entre $10 y $100
Bajo $10: territorio penny-stock. Las primas se ven altas en porcentaje, pero el spread es amplio y la calidad de la empresa usualmente pobre.
Sobre $100: cada contrato amarra demasiado capital. AAPL a $230 significa $23,000 de colateral por Put. La mayoría de cuentas minoristas no puede diversificar entre 5+ nombres a ese tamaño.
El punto dulce es $10–$100 porque:
- Un contrato = $1,000–$10,000 colateral, manejable para cuentas $10K–$100K.
- Las cadenas de opciones son profundas, con strikes espaciados $1 o $2.50.
- La liquidez tiende a ser sólida.
Pasa: SOFI ($10), F ($14), PLTR ($25), HOOD ($50), AMD ($75). Falla: BBBY ($2), AAPL ($230), GOOG ($175), TSLA ($300).
Si tu cuenta es pequeña, inclínate al rango bajo ($10–$30). Si tu cuenta es $100K+, puedes subir a $50–$100.
3. Cadena de opciones líquida
Necesitas contratos con al menos 100 open interest en los strikes que consideras. Por debajo:
- Los spreads bid-ask se amplían. Pierdes 5–10% de prima solo entrando.
- Cerrar temprano se vuelve doloroso.
- Rolar se vuelve casi imposible.
Cómo revisar: abre la cadena de opciones en tu broker. Mira la columna open interest para strikes cerca del precio actual, ±10%. Si todos > 100, estás bien.
Típicamente líquido: SPY, QQQ, AAPL, MSFT, F, SOFI, PLTR, NVDA, BAC, JPM. Frecuentemente ilíquido: mid-caps industriales aleatorios, IPOs recientes, ADRs extranjeros.
4. IV rank 30–60 esta semana
(Profundidad completa en ¿Qué es IV rank?)
Recap rápido:
- IV rank < 30: primas muy pequeñas para valer la pena.
- IV rank 30–60: punto dulce de la Rueda.
- IV rank > 70: algo está pasando. Probablemente earnings o pico sectorial. Ten cuidado.
Si una acción que amas tiene IV rank 12, solo espera. IV rank cicla arriba y abajo a lo largo del año. Llegará a tu rango eventualmente.
5. Sin earnings dentro de la ventana de vencimiento
Earnings puede mover una acción 10–25% de la noche a la mañana. Vender un Put de 30 días a través de earnings es apostar, no ingreso.
Cómo revisar: Google "
- Escoge un vencimiento anterior (ej. 14 DTE que termina antes de earnings).
- Escoge un vencimiento más largo (ej. 60 DTE que termina una semana entera después).
- Omite esta acción hasta que earnings pase.
La ventana post-earnings (1 semana después) frecuentemente es buen momento para vender Puts — la IV colapsa, pero la prima sigue más alta que la base, y no hay catalizador dentro de la ventana.
6. Sector que entiendes
Esto es cualitativo pero importante. Si no puedes explicar en una oración qué hace la empresa y cuál es su riesgo principal, no sabes lo suficiente para poseerla.
Probablemente entiendes: bancos (prestan dinero, ganan interés), big tech (vende software/dispositivos/anuncios), consumer staples (vende cosas que la gente compra en recesión), retailers, autos.
Probablemente no entiendes (sin tarea real): biotecnología, semiconductores a nivel de proveedor de equipos, REITs especializados, oil & gas E&P, fintech-adyacente a reguladores, cualquier cosa con "infraestructura AI" en la descripción sin producto.
Si no entiendes la empresa, no puedes juzgar entre "drawdown 20% está bien" vs. "esto es una afectación permanente". Esa distinción importa cuando te asignan.
7. Sin catalizadores binarios
Eventos binarios que pueden hundir una acción 30%+ en un día:
- Aprobación/rechazo FDA (biotech).
- Veredicto en demanda importante.
- Fecha límite antitrust.
- Voto de fusión / adquisición.
- Solicitud de bancarrota.
- Earnings (cubierto arriba, vale la pena re-mencionar).
La Rueda asume que la acción podría caer 10–20%. NO asume que podría caer 50% de la noche a la mañana. Los catalizadores binarios violan ese supuesto.
Si una acción tiene un evento binario conocido en los próximos 90 días, sácala de tu rotación Rueda hasta que el evento pase.
La lista "siempre buenas" (educativa, no consejo)
Un puñado de nombres que usualmente pasan los 7 filtros en condiciones normales:
- SOFI — asequible, líquida, sin catalizadores binarios, IV decente
- F — barata, paga dividendos, sabes qué fabrican
- BAC, JPM — bancos aburridos, opciones líquidas
- COST, WMT — consumer staples resistentes a recesión
- HOOD — fintech, líquida, conocida
- PLTR — con sabor a tech pero ingresos consistentes, líquida
No tomes esto como lista de compra. Tómalo como "estos son los tipos de acciones que pasan la checklist". Tu propia lista depende de qué te haría feliz poseer.
La lista "nunca"
Categoricamente malos candidatos Rueda:
- ETFs apalancados 3x (TQQQ, SQQQ): solo el decay come tu prima.
- Penny stocks (< $5): spreads amplios, baja calidad.
- IPOs recientes (< 2 años de historia): inestables, vencimientos de lockup causan crashes.
- Biotechs pre-ingreso: eventos binarios puros.
- Acciones meme de un solo producto (GME, AMC en fases meme): IV insanamente alta pero la volatilidad subyacente es aún más alta.
Cómo hace WheelAI este filtro
El AI Screener toma tu capital, nivel de riesgo y posiciones existentes, y aplica una versión de esta checklist exacta. Filtra a 3–5 candidatos y explica por qué cada uno pasó (ej. "PLTR — IV rank 45, sin earnings por 6 semanas, contratos líquidos 30-DTE a delta 0.28").
Aún puedes disentir y escoger una acción diferente. Pero el AI hace el filtrado para que no tengas que mirar 200 tickers.
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Este artículo es solo con fines educativos y no es asesoría financiera. Operar opciones implica riesgo sustancial. Consulta a un asesor financiero licenciado antes de tomar decisiones de inversión.